财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的(de)首个交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一(yī)季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了(le)工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季度(dù)新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持(chí)仓工商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tó马云的钱属于个人吗ng)类产品排在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行马云的钱属于个人吗股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大重仓(cāng)行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批(pī)发(fā)和零售(shòu)业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司(sī)这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能(néng)源(yuán)等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的(de)中庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名(míng)第一(yī)、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的(de)是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有差别(bié)，需要注意(yì)口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还(hái)有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对(duì)公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商行(xíng)。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟(shú)银行(xíng)财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是结(jié)构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门(mén)股中，估值可(kě)能修复(fù)的招(zhāo)商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交(jiāo)易。

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